금융 자문가들은 신규 고객 확보에 큰 어려움을 겪습니다. 콜드 아웃리치(Cold outreach)는 효과를 보기 어렵고, 좋은 잠재 고객을 찾는 유일한 방법은 네트워크를 활용해 지인 소개(warm intros)를 받거나, LinkedIn, Pitchbook, ZoomInfo와 같은 플랫폼을 탐색하여 만남을 성사시키는 것뿐입니다. 하지만 이 과정 자체가 성사될지 여부가 불확실합니다.
에덴 오바디아(Eden Ovadia)는 보스턴 컨설팅 그룹(Boston Consulting Group)에서 대형 금융 기관의 성장 전략을 지원하는 과정에서 이러한 사실을 깨달았습니다. 그녀는 TechCrunch와의 인터뷰에서 "금융 자문가들은 이러한 잠재 고객을 검증하거나 특정 틈새시장에 규모 있게 도달할 방법이 없어, 단 한 명의 고객을 전환시키기 위해 평균 58시간을 부적격 잠재 고객을 대상으로 소모하고 있다"고 밝혔습니다.
이 문제는 아웃리치 활동을 하거나 검증된 잠재 고객을 찾을 수 있는 대규모 팀을 갖추지 못한 독립 자문가들에게는 더욱 심각합니다. 오바디아는 여기서 기회를 포착했고, 공동 창업자인 빅토리아 토리(Victoria Toli)와 테오 얀슨(Theo Janson)의 도움을 받아 단순한 목표를 가지고 시작했습니다. 바로 자문가를 검색 기준에 맞는 잠재 고객과 매칭할 수 있는 AI 에이전트를 구축하는 것입니다.
금융 자문가가 가입하고 원하는 정보를 제공하면, Finny는 자체 데이터베이스를 탐색하여 자문가의 목표 틈새시장에 있는 잠재 고객을 좁혀냅니다. 또한, 이 스타트업은 고객이 실제로 전환될 것으로 예상되는 확률을 기반으로 하기 때문에, 본질적으로 호환성 점수와 같은 우선순위 점수를 제공합니다.
결과적으로 Finny는 자문가가 가장 높은 확률로 전환시킬 수 있는 고객을 찾아줌으로써, 사실상 "따뜻한" 잠재 고객을 제공할 잠재력을 갖추게 됩니다.
더 나아가 이 플랫폼은 우선순위가 높은 잠재 고객에게 연락할 수 있는 최적의 채널을 제안하고, 후속 조치(follow-up)를 처리하며, 미팅 일정을 잡아줍니다.
2023년 말 설립된 Finny는 Y Combinator에 합류하여 Summer 2024 배치에 참가했습니다. 이 회사는 2024년 5월 MVP를 출시했으며, 현재 Maple VC와 HNVR이 공동 주도하고 Crossbeam Ventures, Liquid 2, Y Combinator가 참여한 시드 라운드에서 420만 달러를 모금했습니다. 엔젤 투자자로 Morningstar CEO 쿠날 카푸르(Kunal Kapoor), Gusto CPO 토머 런던(Tomer London), 그리고 Deel COO 댄 웨스트가스(Dan Westgarth)도 투자했습니다.
출시 후 6개월 동안, 이 스타트업은 매달 매출이 150%씩 증가했다고 밝혔으며, 현재 40개 이상의 고객에게 서비스를 제공하고 있습니다. 또한, 약 250개에 달하는 검증된 회사들이 대기자 명단에 등록되어 있습니다. 구독료 및 성공 수수료를 통해 수익을 창출하는 Finny는 9월 YC 데모데이 이후 매출이 두 배로 증가했다고 언급했습니다.
초기에는 공동 창업자들이 대형 기관 자문가에 비해 자원이 부족하다는 점에 주목하여 독립 자문가를 주요 목표로 삼았습니다. 그러나 최근에는 은행 쪽으로 시장이 이동하는 추세를 포착하며 해당 부문에서도 중요한 기회를 확인하고 있습니다.
오바디아는 "우리의 목표 고객 기반은 90% 이상의 등록 투자 자문가(RIAs)로 구성되어 있지만, 현재 일부 대형 은행들과의 파일럿 프로그램을 진행하는 과정에 있다"고 말했습니다.
추가 확보한 자금으로 Finny는 엔지니어링 팀을 확장하고 제품을 고도화할 계획이며, 현재 7명의 직원을 보유하고 있습니다.
주요 경쟁사로는 ZoomInfo, LinkedIn Sales Navigator, Crunchbase, 그리고 Pitchbook 등이 있습니다. 또한, 고객과 자문가를 매칭하는 마켓플레이스 형태의 경쟁사들도 있습니다. Farther, Savvy Wealth, Robinhood 같은 플랫폼들은 자산 관리 서비스를 제공합니다.
하지만 Finny의 가장 큰 차별점은 지역 시장에 국한되지 않고 전국적인 규모로 운영된다는 것입니다. 경쟁사들이 지역적 한계에 의존하는 것과 달리, Finny는 전국 전담 영업팀을 구축하여 전국의 모든 잠재 고객에게 접근할 수 있습니다.
[출처:] https://techcrunch.com/2024/12/11/yc-backed-finny-helps-financial-advisors-find-new-clients